الجمعية العمومية

 

محضــــــر اجتمـــــــاع الجمعيــــــة العمــــومية العــادية وغير العـادية لمصـرف المتوسط

بسم الله الرحمن الرحيم

في يـوم الاثنـين الموافق : 28 من شهر ناصر ( يوليو) 2008ف تم انعقاد الجمعية العمومية العادية وغير العادية لمصرف المتوسط حيث تم اختيار أعضاء جدد لمجلس إدارة المصرف وهم:

 

1. الأستاذ / محمـد حسين كـانون – نائب رئيس مجلس الإدارة سابقاً – بكالوريوس محاسبة.

2. الدكتور / على عطية عبد السلام – دكتوراه في الاقتصاد .

3. الدكتور /عاشـور شـوايل – دكتـوراه في القانون العام والإداري وأحد المساهمين في المصرف .

4. الأستاذ / أحمـد مصطفى الكـرامي – بكالوريوس هندسة وصاحب مكتب استشارات هندسية واحد المساهمين بالمصرف

5. الأستاذ/ طـارق عـريبي الساحلي – بكالوريوس اقتصاد ورجل أعمال وأحد كبار المساهمين بالمصرف .

6. الأستاذ / عمر أحمد محمد الزياني – بكالوريوس محاسبة وأحد كبار المساهمين بالمصرف.

7. الأستاذ/ فـؤاد أحمـد صـوديق – ليسانس قانون وعضو لجنة مراقبة بالمصرف سابقا.

كـما تم اختيار لجنـة مراقبة وهــم :

1. عبـد الله مفتـاح الورفــلي

2. فـرج عبيـد الـورفـــلي

3. احمــد محـمد غثـور

وتــم تقــديم الشكر والتقــدير والعــرفان لرئيس وأعضــاء مجلس الإدارة السابقين والأخ / المدير العام السابق على المجهودات التي بذلوها من أجل الرقي بالمصرف وتقدمه متمنينا في نفس الوقت التوفيق والسداد لأعضاء مجلس الإدارة الجدد لمواصلة العمل على نجاح مسيرة المصرف.

 

الجماهيرية العربية الليبية الشعبية الاشتراكية العظمى

زهــــــرة عبــــــــــد الســـــــــلام العبيـــدي

محــرر عقـــــود

شــارع سيـدي سعيد – عمـارة الأوقاف

بنغـــازي – ليبيــا

---

 

 

محضــــــر اجتمـــــــاع الجمعيــــــة العمــــومية

 

فـي بنغازي وبقاعة الاجتماعات بمبنى جمعية الدعوة الإسلامية انعقد اجتماع الجمعية العمومية العادية وغير العادية لمصرف المتوسط بتاريخ اليوم الاثنين الخامس والعشرين من شهر رجب الموافق للثامن والعشرين من شهر ناصر( يوليـو) ألف وثلاثمائة وستة وسبعين من وفـاة الرسـول 2008 مسيحي .

و ذلـك في يوم الثاني للموعد المقرر للاجتماع نظرا لعدم توفر النصاب القانوني لصحة الاجتماع في اليوم الأول حيث لم يمثل الحاضرون سوى (158564) سهم مما يعنى معه عدم صحة انعقاد الاجتماع وتأجيله إلى اليوم الذي يليه.

وفـي بداية هذا الاجتماع أعلن الأستاذ / رئيس مجلس إدارة مصرف المتوسط، عن بداية الاجتماع حيث أن الحضور يمثلون (688643) سهم من رأس مال المصرف بنسبة (57%) تقريباً.

وقـد افتتح الاجتماع بتلاوة آيات من الذكر الحكيم ثم قام أعضاء الجمعية العمومية باختيار الأستاذ / ونيــس صـوان ، للقيام بمهام رئيس الجمعية وإدارة جلستي الاجتماع العادية وغير العادية .

وبعـد أن قام رئيس الجمعية العمومية بالترحيب بالحضور داعيا لهم بالتوفيق في مناقشة بنود جدول الأعمال المعروض عليهم واتخاذ القرارات المناسبة في شأنها ، أشار إلي أعضاء الجمعية إلى اختيار عضوين من أعضاء الجمعية للقيام بحصر عدد الحضور وعدد الأسهم التي يمثلونها والتأكيد على توفر النصاب القانوني.

وقــد وقــع الاختيــار عـلى كـل مــن الأخ / احـــمد مفتاح عبـد الله
والأخ/ جمــال عـوض الـورفلي بعد ذلك طلب من الحاضرين بمناقشة بنود جدول أعمال الجلسة الاعتبارية حسب الترتيب الوارد في الدعوة الموجهة إليهم والمعلن عنها بصحيفة الجماهيرية. العــدد رقـم (5600) بتــاريخ (21/07/2008ف) وصحيـفة قــورينا. العدد (230) بتاريخ (16/07/2008ف ) .

 

 

البنــد الأول

النظــر في التقرير السنـوي الثاني لمجـلس الإدارة عن السنة المالية المنتـهية في (31/12/2007) مسيحي والمصادقة عليه .

قـام الأخ / محمد حسين كانون نائب رئيس مجلس الإدارة بتلاوة التقرير السنوي الثاني لمجلس الإدارة عن السنة المالية المنتهية في (31/12/2007) الذي أوضح فيه أن هذا التقرير هو العاشر لمصرف بنغازي الأهلي والثاني تحت اسمه الجديد ( مصرف المتوسط) وأوضح مدى لتطور الذي طرأ على المصرف من ناحية الخدمات والأرقام التي أظهرت بشكل جلي ارتفاع نسب ومؤشرات المركز المالي على كافة الأصعدة .

واستعرض من خلال التقرير كافة الأنشطة التي قام بها المصرف وميزانيته واستثماراته وإيراداته ومصروفاته وأرباحه خلال العام المالي المنتهي في (31/12/2008) ، وبعد الانتهاء من تلاوة التقرير طالب الجمعية بالمصادقة عليه واعتماده أو إبداء أية ملاحظة .

وحيث أنه لم يبدي أعضاء الجمعية العمومية أية ملاحظات عليه فقد تم اعتماد التقرير دون أية ملاحظات .

البنــد الثـاني

النظر في تقرير لجنة لمراقبة عن السنة المنتهية في (31/12/2007) مسيحي .

قـام الأخ /رئيـس لجـنة المـراقبة بتلاوة التقرير السنوي للجنة المراقبة عن السنة المالية المنتهية في (31/12/2007) وأوضح فيه أنه تم خلال هذه السنة عقد خمسة اجتماعات لمجلس الإدارة وابرز أهم القرارات التي اتخذت خلال هذه الاجتماعات وملاحظات لجنة المراقبة عليها ، كما أبرز توصيات لجنة المراقبة والتي تمثلت في الأتي :

· تطوير وتنمية الموارد البشرية وتفعيل تدريب الموظفين بالداخل والخارج .

· العمل على تحسين خدمات المصرف وتطويرها.

· التوسع بفتح فروع جديدة للمصرف بمدن الجماهيرية.

· وضع دليل إجرائي لصلاحيات كل وظيفة.

· وضع هيكل تنظيم داخلي للمصرف.

البند الثـالث

النظر في تقرير مراجعي الحسـابات عن السـنة المـالية المنتـهية في (31/12/2007) مسيحي

قام الأستاذ/ أبـوبكر عـلى النـيهوم بتلاوة تقرير مراجعي الحسابات عن السنة المالية المنتهية في (31/12/2007) والمعد من قبل المحاسبين القانونين الأستاذ / عبـد الكريم الطـرابلسي والأستاذ/ أبـوبكر عـلى النـيهوم، حيث بين في هذا التقرير أن القوائم المالية التي تم أعدادها والتي تتفق مع أصول المحاسبة المتعارف عليها تظهر بصورة عادلة المركز المالي لمصرف المتوسط (ش.م.ل) كما في (31/12/2007).

البنــد الرابـــع

التصديق على الميزانية العمومية وحساب الإيرادات والمصروفات عن السنة المالية المنتهية في (31 /12/2007) مسيحي ومقترح توزيع الأرباح عن السنة ذاتها.

قـام الأستـاذ / محـمد حسـين كانـون باستعراض بنود الميزانية على أعضاء الجمعية العمومية وقيمة الأرباح القابلة للتوزيع عن العام المالي المنتهي في (31/12/2007) حيث أوضح أن هناك توصية من مصرف ليبيا المركزي بعدم توزيع الأرباح لضعف رأس المال وتحويل الأرباح لهذا العام إلى رأس المال .

كمـا عـرض مقتـرح تـوزيع الأرباح بحـيث تـوزع ما قيمته ( 1600000 د.ل) مليون وستمائة الف دينار ليبي والباقي يضاف إلي الاحتياطي غير المخصص لمواجهة أي طارئ قد يعترض المصرف في المستقل.

وقد تم عرض هذا الأمر على أعضاء الجمعية للتقرير بشأنه .

حيث رأي أعضاء الجمعية توزيع الأرباح للاستفادة من عوائد مدخراتهم لتحسين ظروفهم المادية ومواجهة أعبائهم الاجتماعية لذا قررت الجمعية الموافقة وبالإجماع على مقترح توزيع أرباح بقيمة (1600000 د.ل) مليون وستمائة الف دينار ليبي وترحيل الباقي وهو مبلغ (75650 د.ل) خمسة وسبعون ألفا وستمائة وخمسون دينار ليبي إلى الاحتياطي غير المخصص.

البنـد الخامس

أبـراء ذمة رئيس وأعضاء مجلس الإدارة عن السنة المالية المنتهية في (31/12/2007) عند بداية مناقشة هذا البند أكد أحدا لحضور على إبداء الشكر والعرفان لإدارة المصرف التي رأي فيها أنها كبيرة بخبرتها وشابة بإدارتها وأكد أن هذا المصرف ليس لجماعة معينة حيث إن هناك شركات ومصارف تحتكرها جماعات معينة ونتمنى للمصرف التوفيق في خدمة المواطن الليبي .

ومـن ثم طلب رئيس الجمعية التقرير بشأن هذا البند وقررت الجمعية بالإجماع إبراء ذمة رئيس وأعضاء مجلس الإدارة عن السنة المنتهية في (31/12/2007 ) مسيحي .

البنـد السـادس

تعيين مراجعي الحسابات عن السنة المالية (2008) وتحديد مكافأتهم ، وفي هذا الشأن الجمعـية استمـرار عمـل المراجعـين الحـاليين الأستـاذ / عبــد الكـريم الطـرابلسي والأستاذ / أبـوبكر عـلى النـيهوم نظرا لتفانيهم في عملهم طيلة السنوات الماضية، كما قررت الجمعية العمومية تحديد مكافأ مالية قدرها (15000 د.ل) خمسة عشر ألف ليبي لكل واحد منهم.

البنـد السـابع

اختيـار مجلـس الإدارة ولجـنة المراقبةة

استعرض رئيس الجمعية على أعضاء الجمعية العمومية طلبات الترشيح لمجلس إدارة المصرف والتي كانت على النحو التالي :

4. الأستاذ / محمـد حسين كـانون – نائب رئيس مجلس الإدارة سابقاً – بكالوريوس محاسبة.

5. الدكتور / على عطية عبد السلام – دكتوراه في الاقتصاد .

6. الأستاذ/ طـارق عـريبي الساحلي – بكالوريوس اقتصاد ورجل أعمال وأحد كبار المساهمين بالمصرف

7. الأستاذ/ فـؤاد أحمـد صـوديق – ليسانس قانون وعضو لجنة مراقبة بالمصرف سابقا.

8. الأستاذ / عمر أحمد محمد الزياني – بكالوريوس اقتصاد وأحد كبار المساهمين بالمصرف .

9. الدكتور /عاشـور شـوايل – دكتـوراه في القانون العام والإداري وأحد المساهمين في المصرف .

10.الأستاذ / أحمـد الكـرامي – بكالوريوس إدارة أعمال واحد المساهمين بالمصرف .

ومن ثم عرض الموضوع على أعضاء الجمعية العمومية فيما إذا كن لديهم أي رغبة في ترشيح أي عضو آخر ومن ثم اخذ التصويت وحيث أنه لم يكن هناك أي ترشيح من قبل الجمعية فقد أشار رئيس الجمعية على الأعضاء بأخذ رأي الأعضاء في المرشحين الحاليين وقد وافقت الجمعية بالإجماع على المرشحين لتولى مهام مجلس إدارة المصرف على أن يختاروا فيما بينهم رئيساً طبقاُ لما يقتضي به قانون المصارف والنظام الأساسي للمصرف .

ومن تم انتقلت الجمعية لمناقشة موضوع اختيار لجنة المراقبة وقدمت قائمة بالمرشحين لتولي مهام لجنة المراقبة بالمصرف، و هو على النحو التالي:

 

<>

" الأعضـــاء الأسـاسين "

عبـد الله مفتـاح الورفــلي

<>

فـرج عبيـد الـورفـــلي

احمــد محـمد غثـور

" الأعضــــاء الاحتياطيين "

خـــالد المبروك المحـجوب

حسـين عيسـى الفـلاح

 

وقد قررت الجمعية العمومية الموافقة على هذا الترشيح دون أي ملاحظات ، كما قررت الجمعية تحديد المكافأة الشهرية لمجلس الإدارة ولجنة المراقبة على النحو التالي :

 

800 د.ل ثمانمائة دينار ليبي لرئيس مجلس الإدارة .

700 د.ل سبعمائة دينار ليبي لنائب الرئيس .

600 د.ل ستمائة دينار ليبي لأعضاء المجلس وأعضاء لجنة المراقبة الأساسين .

400 د.ل أربعمائة دينار ليبي لأعضاء الاحتياطيين للجنة المراقبة .

و عــن هذا الحد انتهت الجمعية العمومية جلستها العادية عند تمام الساعة السادسة ونصف واقترح رئيس الجمعية العمومية الاستمرار في الاجتماع وعقد جلسة غير العادية وقد وافقت الجمعية على ذلك.

 

الجلـــســـــة غيــر العـادية لاجتـــــماع الجمعـــية العموميــــة لمصـرف المتوسط

 

عنــد تمام الساعة السادسة والنصف من ذات اليوم انعقدت الجلسة غير العادية للجمعية العمومية لمصرف المتوسط بذات النصاب الحاضر للجلسة العادية والذي يمثل النصاب القانوني لصحة الاجتماعات غير العادية.

وقد كان الاجتماع لمناقشة موضوع اندماج مصرف المتوسط مع مصرف السرايا ، وفي بداية هذه الجلسة قام الأستاذ / محـمد حسـين كانــون بإعطاء شرح مختصر لفكرة الاندماج وأسبابه حيث أشار إلى أنه قد صدر قرار من مصرف ليبيا المركزي بزيادة رؤوس أموال المصارف إلى (33000000 د.ل) ثلاثة وثلاثون مليون دينار ليبي وقد أعطى المهلة لتلك المصارف لتوفيق أوضاعها وفقا للشروط الجديدة وأنه يجب على المصرف المتوسط خلال ثلاثة أشهر أن يصل إلى رأس المالي المطلوب أو يندمج مع مصرف أخر وبالنظر إلى أن توفير هذا المبلغ غير ممكن فقد وجدنا أن فكرة الانـدماج مع مصارف أخرى هي الأقرب للتطــبيق وقد كانـت الفكرة في البداية أن تنـدمج ثـلاثة هي مصـرف المتـوسط ومصـرف السـرايا للتجـارة والاستثــمار (مصرف طرابلس الأهلي سابقاً) ومصرف آخر الذي انسحب من المشروع وقد قدمنا مذكرة إلى مصرف ليبيا المركزي بهذا الموضوع وقد رأينا عرض هذا الموضوع على أعضاء الجمعية العمومية للموافقة المبدئية على فكرة الدمج وبعد أن عرض أعضاء الجمعية آرائهم في هذ1ا الموضوع حيث أشار أحد الأعضاء إلى أن قانون المصارف رقم (1/93) لا يجيز لأي مصرف الاندماج مع مصرف آخر إلا بموافقة مصرف ليبيا المركزي وأن هناك فرق بين الدمج والاندماج وهذا يعنى أن الاندماج من حيث المبدأ غير جائز إلا بموافقة مصرف ليبيا المركزي وقد طالب برفض فكرة الاندماج وطلب من مصرف ليبيا المركزي دعم المصرف والوقوف إلى جانبه .

قـد قـام رئيس مجلس الإدارة ورئيس الجمعية العمومية بتوضيح أن فكرة الاندماج غير ملزمة للمصرف فنحن سنقوم بدارسة وافية وكافية للمصرف المراد الاندماج معه ودراسة مركزها لمالي فإذا ما وجدناه مناسبا لمصرفنا فإننا سنعرض الموضوع على الجمعية العمومية للتقرير بشأنه ما إذا وجدناه غير مناسب فإننا لن نوافق على هذا الاندماج.

كمـا أوضح بأن للجمعية العمومية كل الحق في تحويل مجلس الإدارة أو تشكيل لجنة للقيام بهذه المهام.

كمـا تسأل أحد الحضور عن فكرة كالاندماج هل هي بتوجيه من مصرف ليبيا المركزي أم أن مجلس الإدارة يرى أن مصلحة المصرف في هذا الاندماج، وطالب مجلس الإدارة بدراسة موضوع الاندماج الدارسة الوافية وعرض نتائجها على الجمعية.

و أجاب رئيس مجلس الإدارة عن هذا الاستفسار مؤكدا على أن مصرف ليبيا المركزي لم يفوض شيئا بل نصح واقترح واضح أن الكيانات الصغيرة لا تستطيع منافسة الكيانات الكبيرة. فلابد من أن تندمج هذه الكيانات خصوصا وان زيادة رأس المال وبيع الأسهم عملية من الصعب تحقيقها في سنة أو اثنين واقترح موضوع الاندماج لكن على أن يكون برضا الجميع.

وأكد رئيس مجلس الإدارة على أن هذا المقترح لا يعنى معه بالضرورة أن مصرف المتوسط غير قادر على زيادة رأس المال وتوفير اشتراطات مصرف ليبيا المركزي حيث أن تاريخ الإذن والمهلة بالموافقة على أسهم المصرف واعتماد نظامه الأساسي بدأت منذ شهر (7) من عام 2006ف باسم مصرف المتوسط .

وأكد الأستاذ / محـمد حسـين كانــون على أن المبدأ هو أن تتحقق نتائج إيجابية مع مصرف السرايا وأن يكون رأس المال الذي يدرس أوراقه وحساباته تعبر عن الواقع ، وأن القرار الذي يتخذ بحيث أن يكون بناء على معطيات كافية تضمن عدم تحقيق خسارة لأي من المصرفين ، كما أوضح الفائدة التي تتحقق من الاندماج مشيرا إلى أن السوق المصرفي في ليبيا به منافسة شديدة وغير عادية وشهد تحالفات كبيرة ومثال على ذلك :-

مصرف الصحاري وتحالفه مع بنك بي ان بي باربيا .

مصرف الوحدة والمصرف العربي.

مصرف الأمة واتحاده مع مصرف الجمهورية .

المصرف التجاري الوطني كيان كبير في حد ذاته.

مصرف التجارة والتنمية قوة لا يستهان بها بالرغم من الأزمة التي يمر بها حالياً

فنحـن نريد من مصرفنا زيادة القدرة التنافسية وهذا لا يأتي إلا بزيادة رأس المال أو الاندماج مع مصارف أخرى، ففائدة الاندماج تتمثل في الاستفادة من فروع المصرف المراد الاندماج معه في المنطقة الغربية التي هي قائمة أصلا باسما لمصرف المندمج.

وفـي النهاية قررت الجمعية العمومية الموافقة المبدئية على الاندماج على أن يكلف رئيس الجمعية العمومية بدراسة هذا الموضوع الدارسة الوافية والتفصيلية وأن يختار من يراه مناسباً للتعاون معهم في هذا الشأن وأعداد تقريرهم وما وصلوا إليه من نتائج وعرضها على أعضاء الجمعية العمومية في اجتماع غير العادي لاتخاذ القرار النهائي في هذا الشـأن .

و عند هذا الحد انتهى الاجتماع على تمام الساعة السابعة مساءً وقد قام الأخ / رئيس الجمعية برفع الجلسة متمنياً لأعضاء الجمعية العمومية وللمصرف التوفيق والتقدم.

رئيــــس الجمـــعة العمومية :-

زهــــــرة عبد السلام العبـــيدي

أميـــن ســـــر الجلسة

محـــــرر العقــــــود